炒币风险巨大，严监管大势所趋

近期，比特币再次走出了暴跌后暴跌的“过山车”市场。除了价格频繁暴涨暴跌，反映出投机行为的极度狂热外，围绕虚拟货币的违法犯罪活动也被曝光，促使各方进一步审视对虚拟货币的监管。事实上，对于加强对虚拟货币交易的监管，存在更广泛的共识。近期，比特币交易再次被部分大型商业银行“封杀”，可能蕴含监管趋严的新信号。

暴涨暴跌的价格几乎与虚拟货币交易齐头并进。在过去的两个月中，此功能已全面展示。 3月初，比特币突破了6万美元的历史大关。 4月中旬，它从接近50,000美元的高位转身大幅下挫，一个多星期的时间下跌了近30%的市场价格。最近几天，比特币再次开始跳水。 5 月 15 日，比特币价格跌破 4.60,000 美元，几乎回到了 3 月反弹前的水平。

价格的大涨大跌反映了虚拟货币投机的盛行和巨大的风险。比特币不是一种货币炒币违法吗，它本质上是一种特定的虚拟商品。比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。然而，比特币与金融商品有着根本的不同。它没有真正的价值支撑，没有主权信用和商业信用，交易定价很大程度上是由于投机。普通投资者参与可能面临巨大的交易风险。有人计算过，从2016年到2020年底，比特币下跌20%以上的案例已经有10起； 7次下跌30%； 4次跌幅超过48%。

不仅是交易风险，近年来围绕虚拟货币的违法犯罪活动也呈现上升趋势。 《中国金融稳定报告》（2014)）指出了比特币交易可能带来的三大风险：一是比特币的网络交易平台、流程和规则缺乏监管和法律保护，容易出现价格操纵。也是账户资金安全和清算结算过程中的风险；二是比特币价格缺乏合理支撑，容易成为炒作炒作的工具，甚至“泡沫破灭”；三是资金流向难以监控，为毒品、枪支交易、洗钱等违法犯罪活动提供了便利。据媒体报道，被黑客勒索的美国最大石油产品管道运营商被迫以虚拟货币支付赎金。虚拟货币的监管问题。

近日，国内一家股份制银行禁止账户用于比特币交易，引发热议。该行在一份声明中表示，此举是为了“保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险”。这不是金融机构第一次“封锁”比特币交易。就在中国人民银行等部门联合发布关于防范比特币风险的通知后不久，2014年，国内十几家商业银行宣布将禁止比特币交易。

比特币相关交易正面临越来越多的全球审查​​和监管。目前，许多国家的监管部门要么明确禁止交易，要么出台政策进行严格限制。近年来，国内有关部门对虚拟货币交易的监管一直保持高压态势，并不断加大力度。

在一些观察人士看来，时隔多年，金融机构最近对比特币交易又有了动作，这或许释放出监管趋严的新信号。对此，虚拟货币交易参与者，尤其是投资者炒币违法吗，应引起重视。目前，中国没有比特币交易场所，也没有消费者保护措施“翻墙”在海外交易比特币。一旦遇到风险，就只能承担后果。总之，炒币有风险，入市需谨慎。