时隔七年，比特币再次被银行封杀：中信“首发”

5月7日，中信银行在微博热搜榜上禁止账户用于比特币交易，引发热议。事实上，中信银行早在4月22日就发布了这一声明。

声明称：即日起，任何机构或个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金的充值、提现，买卖相关交易充值码等活动，不得转让通过中信银行账户进行相关交易。资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

中信银行也在一份声明中表示，此举是为了“保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险”。

5月7日，一位监管人士告诉时代周刊记者，由于火币、比特币等虚拟货币服务器在海外，无法直接对虚拟货币进行反洗钱监管，因此监管部门只能追踪流向。国内资金。在中国，监管部门并不反对用户持有虚拟货币作为资产配置，但仍然严格禁止虚拟货币交易。

上一次银行机构大规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》），要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2014年，各大银行开始明确立场，落实监管要求。

时隔多年，中信银行再次“封杀”比特币。业内人士估计，国内银行机构可能会跟进，掀起新一轮对比特币的“围堵”。

“比特币价格受全球金融监管政策、宏观经济环境等多重因素影响，比特币价格暴涨炒作甚嚣尘上。” 5月7日，中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏告诉时代周刊记者。，很多人对区块链和比特币的了解有限。“除非投资者有较强的抗风险能力或弥补信息不对称的能力，否则不建议尝试投资比特币。”

七年前，比特币被“围剿”

中央银行一直对比特币持谨慎态度。

央行此前发布的《通知》已经明确，比特币不是货币当局发行的，不具备法定补偿和强制等货币属性，不是真正的货币。在本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

同时，《通知》还认为，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通民众有参与的自由，风险自负。

2014年4月29日，央行发布《中国金融稳定报告（2014)》），指出比特币交易可能带来的三大风险：一是比特币的在线交易平台、流程和规则，缺乏监管和法律保护，容易出现价格操纵和虚假交易，账户资金安全和清算结算环节也存在风险；二是比特币价格缺乏合理支撑，容易成为投机炒作的工具，甚至“泡沫破灭”；三是资金流向难以监控，助长了毒品、枪支交易、洗钱等违法犯罪活动。

次日，中国建设银行发布公告，表示将停止一切与比特币相关的活动。与此同时，中国农业银行、浦发银行、广发银行和中国工商银行也纷纷跟进，相继发表声明，禁止使用账户进行比特币交易。内容与建设银行类似。暂停关联账户交易和注销关联账户的原因是“保护公众财产权益，防范洗钱风险”。

紧接着，华夏银行、中国银行、光大银行、平安银行、兴业银行、交通银行、民生银行等银行也发布了类似公告。银行业几乎形成了对比特币的“围剿”态势。

除了银行，第三方支付机构也发表声明遏制比特币。

2014年4月25日，支付宝发布公告称，自即日起，任何机构和个人不得使用本公司提供的比特币、莱特币等各种支付服务的交易资金充提、购销相关交易充值码等. 活动和关联交易资金的转移。当时，支付宝还表示，正在检查出售比特币交易平台充值码的网店，核实后将予以取缔。

暴涨暴跌下的交易风险

近日，监管机构再次对比特币做出明确表态。

4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，央行正在研究比特币和稳定币的监管规则。任何希望成为广泛使用的支付工具的未来稳定币都必须受到与银行或准银行等金融机构同样严格的监管。确保对加密货币资产的投机不会造成严重的金融风险。

李波还重申，加密货币资产是一种投资选择莱特币交易平台是真是假，但它本身并不是一种货币莱特币交易平台是真是假，而是一种另类投资。加密资产如果可以发挥作用，将作为一种投资工具或另类投资。

比特币的热度难降，一直是各界关注的焦点。今年以来，比特币价格暴涨暴跌，交易风险巨大。

4 月 12 日，比特币创下 63,520 美元的历史新高。然而，在接下来的一周里，比特币的价格暴跌了近 17%。4 月 23 日，比特币跌破 5 万美元，盘中跌幅超过 8%。当天，近45.7万人平仓，平仓金额超过32亿美元。

数据显示，5月3日，比特币盘中上涨，一度涨至5892美元5.10000美元。5 月 4 日，比特币突破 5.50,000 美元，随后跌破 5.40,000 美元，24 小时内跌幅扩大至近 7%。截至 5 月 4 日收盘，比特币下跌 6% 至 5374 美元1.5 美元。

5月4日，比特币突然跳水导致大量资金被清算。截至2021年5月5日上午，最近24小时全网共有142292人平仓，总平仓金额10.2亿美元，折合人民币66亿元. 市场行情迎来重大逆转。5月5日，比特币大幅反弹，当日上涨6.88%，价格达到57441.30美元。

王鹏告诉时代周刊记者，比特币价格上涨的背后有很多市场炒作。“短期炒作是追涨追跌，一旦出现问题，可能会出现集体踩踏事件。”