央行高标准突击检查比特币三大潜在风险仍有待解决

1月12日，自央行派出检查组赴国内三大比特币交易平台开展外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和规章执行情况现场检查在交易场所的管理上，比特币的价格大幅上涨。跳水，最低价跌破4900，最大跌幅超过23%。

一位接近监管机构的人士向21世纪经济报道记者透露，央行上海总部派驻比特币中国的人员规格远高于一般的互联网金融风险调查，可见央行的重视。

“主要还是先了解公司，具体的风险点还要看资料才能下结论，不知道什么时候出结果。” 上述接近监管机构的人士表示。

央行的重点

关于央行的检查，据悉，比特币中国CEO李启元回应了央行的检查。

21世纪经济报道记者向比特币中国求证，他表示李启元确实做出了回应。他回复的内容大致是，“比特币交易所做的事情还是一个合法的灰色地带。我们知道原因是法律上没有比特币这种东西。央行这次来，问了我们很多问题。”问题，例如比特币如何定位货币兑换比特币潜在风险，未来如何设置规则，还讨论了一些基本问题，例如手续费，杠杆，借贷，价格波动，交易所是否全天24小时开放，以及是否有存款和取款数量的限制等。”

此外，央行还要求比特币中国尽快发布关于交易所运营细节的报告。对此，李启元表示，这两三年来，央行和比特币交易所一直保持沟通，多是通过会议交流，很少有这样的检查。最近比特币价格的飙升可能让各国央行有点担心。

一位比特币平台的高管曾在比特币暴涨时发了一条朋友圈，然后说：看来我还是少买。

从 2016 年比特币全面上涨比特币潜在风险，到 2017 年初，比特币价格从 6900 飙升至 8890，创历史新高。比特币已经从纯技术书呆子的小圈子演变成一种全民疯狂抢购的投资理财行为。

这一波严格监管可以说是对比特币的打击，无疑直接影响了投资者的心态。“我从8800赚了6600，做空发了财，但现在不敢做，”一位证券业比特币投资者告诉21世纪经济报道记者：“央行严查， “我担心在平台上提现可能会很困难。其他链接存在一些问题，我观察了一个月才提交。”

袭击发生的突然，但已经有踪迹可循。21世纪经济报道记者发现，比特币早期就暴露了三个棘手的风险。

首先，现有交易模式的用户可以通过人民币买卖美元，或者分别注册人民币和美元账户，轻松规避每人每年5万美元的购汇额度。这是当前外汇管制和反洗钱政策中的一个巨大隐患。

二是交易平台的技术和安全漏洞日益突出。在近期比特币市场剧烈波动的情况下，火币和币行均因技术故障而瘫痪，给投资者造成巨大损失。

三是缺乏资金托管等保障机制和相应的维权机制。一位比特币玩家告诉21世纪经济报道记者，他因某比特币交易平台二次系统瘫痪，损失超过200万元，没有办法投诉。平台服务协议还明确规定，因黑客攻击等不可抗力造成玩家损失，平台免责。再加上监管不力，它的权益也没有办法维权。

此前，香港比特币交易所MyCoin以9亿美元的身价逃跑，俄罗斯著名数学家马夫罗迪等创立的MMM金字塔计划，均借比特币助长犯罪。监管迫在眉睫，时机恰到好处。

存在或毁灭

坏比特币的声音并没有停止。一位IT行业人士告诉21世纪经济报道记者，他并不看好比特币。比特币依靠一套脱离现实世界的计算机算法，试图打破国界，但没有限制真的好吗？没有贵金属基础，没有国家信用担保，一旦比特币数学模型的漏洞被发现，整个比特币世界将立即崩溃。

1月10日，证监会发布重磅消息，将启动新一轮“清理整顿各类交易场所”，主要涉及部分贵金属、原油期货交易、邮票、硬币、电话卡等。有悲观的声音认为比特币即将被彻底清理彻底整顿。

但从目前释放的信号来看，规范管理的可能性更大。

一方面，虽然比特币交易平台存在外汇流出、洗钱、套现等风险；另一方面，一位私募行业的比特币投资人表示，以货币兑换平台为例，1月12日，该平台实际交易了美元。人民币兑人民币汇率为6.9365，官方汇率为6.8950。官方汇率比比特币换算的汇率低3%-4%。不值得。

“肯定有人通过比特币兑换货币，但成本也很高，所以兑换的规模值得怀疑，央行这次检查比特币交易平台可能不是核心因素。” 投资人分析道。

另一方面，比特币仍然是一种对冲法币风险的高收益金融产品。火币网创始人兼CEO李林表示：“如今，主流投资者将比特币视为纯粹的长线投资产品，与投资股票、期货并无太大区别。虽然很多人不了解比特币的特点。”比特币，只是将比特币作为股票、黄金等投资产品，进行短期操作等行为。”

可以预见，未来六个月将是行业重点整改的风暴期。