火币平台账户限制原因及处理方式，关于银行卡冻结及处理方式

第一种，平台限制

在平台账户操作或交易过程中，触发平台风控规则会导致账户部分或全部功能受限。请根据信息提示提交相关信息，验证身份或联系客服处理等。

触发平台限制部分或全部账户功能的风险场景如下：

1、修改账户安全项，账户24小时内限制提币，24小时后自动解除限制。

2、法币交易区，1个自然日内取消3笔及以上买单。法币交易区当日限购功能，新加坡时间0:00后自动恢复购买权限。 .

3、违反场外交易规则将受到处罚。处罚时间一般为1天至30天。处罚期满后，相应的限制将自动解除，或者您可以联系客服申请解冻。为避免此类限制，交易应严格按照交易规则进行。具体交易规则请参考

4、触发风控系统会在一定时间内触发提币，超过时限自动解除。 附件：关于《试运行限时提币策略及风控规则更新》的通知。

火币OTC最近完成了今年最长的系统升级。本次系统升级优化了底层架构，更新了多项风控策略。详情如下：

4.1 限时提现策略是指当部分用户在特定场景下触发某些风控策略时，如果用户继续购买，继续购买的部分可能会出现提现延迟（延迟时间估计会延迟）。 0-36小时，以平台弹窗提示为准），其他功能或服务，如货币交易、杠杆交易、合约、转账等不受影响。

4.2 本次风控策略更新后，将全面覆盖登录、OTC交易、转账、币币交易、存取款、链上数据等场景，处置措施包括：OTC交易刷脸验证、提币刷脸验证、限时提币、填写反洗钱C3问卷、提币风险提示、拒绝提币黑地址、OTC交易限制、提币限制、帐户限制等。

4.3 另外，我们将升级《交易规则》中的风控规则，重新强调“不卖账户，不为他人买卖，或Token OTC向其他平台购买代币/场外群售等高危行为”，一旦发现此类行为，如果有订单在进行中，加V用户有权选择不交易，平台也有采取措施的权利包括但不限于延迟提现、限制交易、冻结账户等措施。上述高危行为及平台采取的限制措施，对于加V的用户，我们将按照新版《广告积分管理制度》严格管理。

5、OTC订单纠纷的受益人会因OTC交易中对方多付或对方错位币种而受到系统暂时限制，给账户带来意想不到的收益自行或在客服协助下与对方完成纠纷解决后，账户即可恢复正常状态。

6、链上资产可疑流入。在这种情况下，账户的存款一般来自一个有风险的地址。用户需要登录网页，并在指定页面中

解冻前提交相关资料并说明相应资产的来源。

7、反洗钱风控系统限制，当用户触发反洗钱风控系统时。 （可能原因请参考《场外交易规则》风控模块内容），部分功能可能受限。此时需要登录网页平台把我账号冻结了怎么办，填写火币全球站安全调查问卷

提交数据并等待数据审核后才能解冻。审稿时间正常。 5个工作日内。

二、司法限制

为营造合规、安全的交易环境，平台必须配合各国和地区司法机关的司法协助，并收到司法机关的冻结函。之后，平台将根据冻结函的要求对账户的部分或全部功能进行限制，冻结资产。为尽快解冻，请联系平台客服反馈冻结信息，并联系冻结司法机关配合调查。

火币将进一步优化风控体系和策略，加强对高风险交易行为和黑灰账户的打击，努力营造更加安全的交易环境。

关于银行卡冻结及处理方式

冻结分为银行冻结和司法冻结两种。

第一种是银行冻结。

银行冻结主要有两种类型：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如因为转账时注明BTC、ETH、USDT等，导致银行风控系统监控），所以当账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限；银行反洗钱制度（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长期无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜面业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权利。

如何处理这种情况？

直接与您的银行联系，并按照银行的要求提供您的相关信息（通常解释资金兑换的原因）。

如何预防这种情况？

首先，在与买家打交道时，提醒对方不要注意USDT、BTC等敏感词。

第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过段时间再换。

第二种是大家最关心也最麻烦的司法冻结。

司法冻结的逻辑因各国司法程序而异。但大致相同。

被害人被骗后，向警方报案，警方根据被害人资金经过的银行账户，冻结了相关资金线的所有银行账户。例如，受害人的钱被打到银行账户A，A到银行账户B，B到银行账户C，然后到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结，一般不是因为你收到有问题的资金，会立即冻结。您可能会因 1 个月前的交易而被阻止。但一般来说，它是因为前几天的交易而被冻结的。

如何处理这种情况？

如果您的银行卡被司法冻结，您需要向您的银行或银行的电话热线查询您的冻结期限是多久？它在哪里被冻结？这两条信息非常重要，肯定会在银行后台显示。最好得到这两条信息。

大部分司法冻结只是暂时冻结，会配合警方调查在两三个工作日内自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。但是你也应该注意在到期时转移资金，因为涉案案件有可能在不止一个地方有受害者，所以它可能在多个地方被冻结，它可能在另一个地方被再次冻结。未来。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会延迟几个小时甚至半天。

第二种，显示冻结半年。一般情况下，您是直接收到问题资金，或者离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各地各司法机关的处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

如何处理这种情况？

近年来，随着区块链行业的发展，市场上出现了打着数字货币交易旗号的各种违法犯罪行为。

现有不法分子利用C2C作为购买USDT的渠道，参与资金盘、洗钱、跑分等违法犯罪活动。特此提醒广大用户警惕以下违法犯罪活动，请勿参与。

1、资金盘

什么是资金盘：

资金盘是指利用直销乘法原理进行流通或静态资金的网络传销形式，将会员的钱用于支付前会员给前会员的网络传销形式，本质上是一种传销——风格传销欺诈。非常隐蔽、具有欺骗性和对社会有害。目前，越来越多的基金盘选择USDT作为入金渠道。基金盘发起人诱导用户在交易平台购买USDT，然后提现到基金盘地址。购买其相关的虚拟产品。

基金盘的危害：

资金盘本质上是用新入者的资金补贴平台原有用户，风险极高。当平台本身存在法律风险时，也可能随时跑路，届时投资者的资金就会流失。

如何避免参与基金市场：

基金市场最大的宣传点是利润。一般来说，基金市场会以不切实际的高利润作为宣传口号。遇到此类项目时，不要轻易受其虚假收益率的诱惑而参与基金的违法犯罪活动平台把我账号冻结了怎么办，以免造成您的财产和权益受损。

2、代币购买

什么是代币购买：

代币购买是指代他人通过C2C或其他法币交易渠道购买数字代币的货币行为。

购买硬币的危险：

买币的本质是背书别人的资金，但是C2C交易发展到这个阶段，买币的成本已经很低了。需要购买代币的用户资金存在洗钱风险的可能性很大。当他人知道他人利用信息网络犯罪时，协助向他人转移资金可能构成刑事犯罪。

3、跑分

什么是跑分：

跑分是指利用微信、支付宝、银行卡等支付工具，为一些非法平台收钱，赚取佣金。

跑分危害：

(1）线上对标平台采集海量用户接收支付二维码，采用扫码支付，银行卡转账。将来源不明的巨额资金分割成部分，分配到用户的微信、支付宝、银行卡存在很大的洗钱风险2）个人信息已经泄露，参与对标活动需要填写完整的个人姓名、身份证号、手机号、邮箱、银行卡号等，在此过程中，用户已将个人信息暴露给“跑分”平台，平台可能会使用用户在“跑分”平台上保留的身份、银行卡等基本信息互联网冒充用户进行网络借贷、诈骗捐款等违法行为，造成用户资金损失。

(3）@ >用户进行对标操作前需要缴纳保证金，对标平台最终可能会形成多层次的对标传销基金，存在直接跑路的风险。