“一夜暴富”破梦 谨防虚拟货币投资骗局

近年来，区块链技术受到人们的热烈追捧，虚拟货币成为很多人投资的对象。 在这波“炒币”热潮中，一些虚拟货币交易“黑平台”应运而生，“杀猪”、“割韭菜骗局”等套路屡见不鲜。 目前，我国相关管理部门正在严厉打击非法交易虚拟货币等行为。 虚拟货币交易领域整治工作基本完成，转入常态化监管。

案例回顾

案例一

“我交易的时候总感觉有人在背后看着我，我买涨了，马上就跌，买跌了，马上就涨了。” 家住杭州的李先生（化名）遭遇虚拟货币平台骗局。

2019年3月，李先生接到某交易所打来的“欧阳”电话。 虽然知道是推销电话，但他心想手头还有点闲钱。 他听说虚拟货币的前景很好，就和“欧阳”聊了起来。 李先生下载了“欧阳”发来的网址，注册了一个账号。

第一天，李先生按照平台“老师”的建议操作，就赚了4万元。 之后，我输的多，赢的少。 三五天时间，平台上充值的20万元不到3000元。 抱着本钱还本的心态，李先生不仅抵押了房子比特币黑平台骗局，还向亲戚朋友借了很多外债。 共计损失超过100万元人民币。

案例二

去年3月，王先生（化名）接到自称“火币网”客服的陌生人电话，邀请其添加微信参与投资。 随后，王先生被拉进了一个微信群，通过群里“老师”的介绍了解到了一个名为“百慕达”的虚拟货币投资平台。

按照“老师”的“指导”，他下载了“百慕大”APP比特币黑平台骗局，从“火币”平台向“百慕大”平台转账20000 USDT，进行虚拟货币投资理财，总价为500多万美元。超过14万元。

但转完钱后，王先生发现自己被踢出群，被拉黑了。

案例三

去年10月，市民刘先生（化名）在微信朋友圈看到朋友发布的虚拟货币投资内容。 他很感动，联系了对方。 对方给他发了一个二维码。 根据对方提供的教程，刘先生扫码下载并完成安装，发现这是一个号称全球领先的区块链项目的虚拟货币投资平台。

根据提示，刘先生向平台账户转账20万元购买平台币。 没想到，短短几个小时，他就赚取了价值300万元的平台币。 申请取现时，被告知要交30万税。 付完钱，他又被告知，因为记错了，必须重新付钱。 最终，刘先生在连续缴纳多笔税款后，仍无法取现。 共计被骗60万余元。 .

案例分析

上述受骗受害人不外乎几种情况：一是受害人在网上搜索虚拟货币等关键词时，无意间在推广界面留下了个人手机号码； Mo、抖音、Soul等社交平台发布虚假信息，宣传股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财。 受害人看到发布的内容有巨大的利润空间，上当受骗； 三是在其他生活类APP中结识网络骗子，被他的花言巧语所骗。

骗子无一例外地从傲慢入手，制造假象，让受害人看到虚拟货币的巨大“投资价值”。 谎称小白会操作，零基础上手，有内幕消息，有网站漏洞。 跟随“老师”，只会上升不会下降。

比较典型的做法是，销售人员将受害人拉入虚拟货币投资群，群内师生充当“保姆”。 然后在群里公布某位同学通过平台赚了多少钱，等受害人准备搬家的时候就开始投资。 首先，先让受害人尝到一点甜头，老师随意叫单，导致客户快速亏损，平仓。 然后利用人们投机赚钱的心理弱点，诱导其继续加仓，使受害人血本无归。

如果受害人醒来后自行操作，而不是跟随“老师”，骗子就会通过“数据还原”、“黑客攻击”等手段手动平仓控制交易，阻止投资者获利。

还有骗子要求受害者下载虚假链接或虚假应用程序，谎称这是金融神器。 人们出于好奇点击查看，其实暗藏风险。

更有什者，骗子会以各种投资的名义，要求受害人到正规交易平台用现金购买虚拟货币，然后诱骗对方将购买的虚拟货币转移到骗子指定的虚假平台或地址。 . 但实际上，客户被业务员“忽悠”投资后，资金流入了不法分子的个人账户，客户看到的平台账簿上的金额和盈亏波动不过是数字而已。

事实上，该类平台并非真正的虚拟货币交易平台，而是不法分子未经国家主管部门批准设立交易平台，自行搭建的虚假交易平台。

安全提醒

“区块链”的概念催生了新技术，不法分子通过“区块链”的噱头衍生出许多新的虚拟货币诈骗套路。 那么，公众如何才能快速识破此类骗局呢？

太原市反欺诈中心、智帆科技提醒：投资者应增强风险意识，切勿参与虚拟货币交易和投机，谨防财产和权益受损。 一是要认真识别交易所客服的身份； 二是天上不会掉馅饼，没有“稳赚不赔”的投资理财，内幕信息和师傅操作都是骗人的； 第三，要理性看待“区块链”、“虚拟货币”等概念，时刻保持高度警惕，树立正确的投资理念，切莫上当。

具体来说，首先，不要轻易尝试自己不了解的投资项目。 所谓“讲师”可以靠“口才”来欺骗大众，说明大众对虚拟货币的认识还不够，对“炒币”的认识还停留在“暴利”的层面”和“新投资”。 缺乏对其底层技术逻辑、商业陷阱和产品规律的全面了解，让不法分子有机可乘。 如果通过网络平台遇到“客服”、“平台员工”、“投资顾问”、“教师”等身份的人，一定要保持高度警惕。 投资前可进行项目尽职调查和多方验证，避免血本无归！

二是平台和项目的安全，不要被高额利润所诱惑。 从资本的角度来看，“高回报”基本上伴随着“高风险”，这是经济学上的规律。 即便是银行等成熟的金融机构也不得不遵循这样的逻辑，更何况是一个新的金融项目。 “投资人”被“稳赚不赔”吸引来投资，但实际上，将投资资金装入自己钱包的犯罪案例数不胜数。 投资理财的方式和渠道多种多样，但最重要的是平台的安全性。 同时，投资理财也要考虑自身的风险承受能力，切不可盲目追求高回报。

再次提醒，网上交友一定要提高警惕，不要被陌生人的甜言蜜语给骗了。 “内幕消息，稳赚不赔”的背后，可能有大骗局。 不向陌生人提供个人身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感信息。 不要扫描陌生人给的“二维码”，不要轻易点击来历不明的网页链接。 如果不小心落入骗局，尽量收集证据并报警。

最后，一般黑平台长期不运营，赚到几分钱就跑路了。 如果平台以维护维修为借口冻结投资者资金，不断拖延投资者时间，导致资金损失严重，无法提取资金，与平台失去联系，一般是“黑盘”的前兆。平台”逃跑。

从监管角度看，我国历来严禁虚拟货币发行、融资、交易、投机行为。 值得注意的是，虚拟货币交易所并非国家正规金融机构，虚拟货币并非由货币发行机构发行。 它不具有货币的属性，不具有与货币同等的法律地位。 因此，此类交易和投资不受法律保护。

智帆科技安全团队一直致力于研究新的虚拟货币欺诈手段和模型。 北京智凡科技有限公司成立于2017年，是国内最早专注于区块链大数据分析的证券公司之一，也是第一家提供虚拟货币的公司。 一家专业的追踪服务公司，利用其核心技术能力对区块链数据进行分析和挖掘，帮助公安等监管部门解决虚拟货币相关案件的核查问题。 智帆科技与全国数百家公安机关建立合作，多次为警方提供技术支持服务。